INSTITUȚIILE STATULUI sunt vinovate de devalizarea celor trei bănci

Specialiștii de la Expert-Grup au analizat raportul companiei internaționale Kroll, care la rândul ei a investigat furtul miliardului. Potrivit experților, BNM nu a utilizat toate instrumentele pe care le are la dispoziție pentru a contracara fraudele comise, iar pe lângă pedepsirea persoanelor vinovate trebuie înlăturate lacunele pentru a evita pe viitor asemenea situații.

Potrivit Expert-Grup, criza de la cele 3 bănci nu ar fi fost posibilă dacă instituțiile responsabile de stabilitatea financiară din țară ar fi acționat prompt și eficient, în condițiile în care BNM, Consiliul Suprem de Securitate, Ministerul Finanțelor erau familiarizate cu tranzacțiile care aveau loc la aceste trei instituții.

Mai mult, potrivit lor, BNM nu a utilizat toate instrumentele pe care le are la dispoziție pentru a contracara fraudele comise de BEM, BS și UB. Cauza ar fi lipsa de independență a Băncii Naționale.

Experţii propun mai multe recomandări, printre care eliminarea oricărei posibilităţi prin care companiile off-shore să poată interacţiona cu băncile comerciale. Totodată, directorul executiv Expert-Grup, Adrian Lupusor este de părere că până la urmă, aceste trei bănci ar trebui totuși să fie lichidate.

Conform raportului Kroll, volumul creditelor (plus dobânzile aferente) presupuse a fi frauduloase se ridică la 18 miliarde de lei, iar ingineriile financiare efectuate la aceste trei bănci au avut drept scop extragerea frauduloasă a lichidităților din băncile respective. Trebuie să remarcăm totuși că această criză de la BEM, BS și UB nu a reușit să devină și o criză a întregului sistem bancar.